銀保監(jiān)會(huì)日前批量開出21張罰單，對(duì)7家金融機(jī)構(gòu)累計(jì)處罰1.995億元。這7家機(jī)構(gòu)分別是國(guó)家開發(fā)銀行、國(guó)銀金融租賃股份有限公司、中國(guó)工商銀行股份有限公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司、長(zhǎng)城新盛信托有限責(zé)任公司、長(zhǎng)城華西銀行股份有限公司。

在1.995億元罰款中排在前四的分別是中國(guó)工商銀行股份有限公司5470萬(wàn)元、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司4690萬(wàn)元、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司4550萬(wàn)元、國(guó)家開發(fā)銀行4880萬(wàn)元。同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)與相關(guān)責(zé)任人“雙罰”的原則，銀保監(jiān)會(huì)還對(duì)14名相關(guān)責(zé)任人處以警告和5萬(wàn)至10萬(wàn)元不等的罰款。

從被罰的案由看，貸款業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)違規(guī)轉(zhuǎn)讓、同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)是違規(guī)和受罰的重災(zāi)區(qū)。例如，針對(duì)工商銀行理財(cái)資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款5470萬(wàn)元。郵儲(chǔ)銀行部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4550萬(wàn)元;同時(shí)，對(duì)兩名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款10萬(wàn)元和5萬(wàn)元的行政處罰。

業(yè)內(nèi)人士分析，理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動(dòng)以來(lái)監(jiān)管部門處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，此次多家銀行再次因此被罰，表明對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管并未放松。此外，對(duì)為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾等行為進(jìn)行處罰，也是為了更好地落實(shí)資管新規(guī)要求。

此外，多家被罰機(jī)構(gòu)系母公司和子公司雙雙被罰。例如，針對(duì)國(guó)家開發(fā)銀行為違規(guī)的政府購(gòu)買服務(wù)項(xiàng)目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4880萬(wàn)元;針對(duì)其附屬機(jī)構(gòu)國(guó)銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬(wàn)元。

標(biāo)簽： 銀保監(jiān)會(huì) 資管新規(guī)